Si à la fin du mois il n’y a pas assez d’argent pour rembourser ses dettes ou payer ses factures, l’inquiétude prend le dessus. Et si cela se reproduit, votre santé physique et mentale peut en être affectée. Selon une enquête réalisée en 2017 par le Service de Protection du Crédit (SPC) et la Confédération Nationale des Responsables de Magasins (CNDL), 69% des défaillants souffrent d'anxiété face à cette réalité.
Tout le monde n’a pas la force de s’organiser financièrement et de maintenir sa qualité de vie. Selon l'enquête, au moins 16,8% des personnes incapables de payer leurs factures éliminent leur anxiété grâce à une dépendance, comme la nourriture, les boissons ou les cigarettes. Mais avec un peu de soin et de nouvelles habitudes, il est possible de renverser la situation plus facilement.
Ces découvertes sont très graves, et maintenant que vous en savez un peu plus, que diriez-vous de mieux comprendre le sujet ? Découvrez 5 effets dangereux de l’endettement sur notre bien-être et découvrez quoi faire pour éviter de faire partie des statistiques !
Quels sont les effets de l’endettement sur la santé physique et mentale ?
Les effets de l’endettement sur la santé physique et mentale sont variés. Ils n’apparaissent pas toujours seuls et il est courant qu’une personne en ait affaire à plusieurs en même temps. Nous allons maintenant vous présenter les 5 cas principaux, pour que vous puissiez les surveiller !
1. Insomnie
Environ 54,8 millions de Brésiliens ne dorment pas bien à cause de leurs dettes, comme le montre une étude menée par l'Instituto Locomotive en partenariat avec Negocia Fácil, un service de facturation numérique. Correspondez-vous à cette estimation ?
L'insomnie entraîne de nombreux autres problèmes de santé et complications. En plus du stress et d'un esprit qui ne se repose jamais en pensant aux dettes, ce trouble du sommeil provoque un épuisement professionnel, de la fatigue, des mal-être, de graves maux de tête, des brûlures aux yeux et même de l'obésité.
Le manque de concentration et la fatigue excessive du corps et du cerveau affectent encore grandement la productivité. Après tout, surtout au travail, un manque de confiance dans la vie financière peut devenir une préoccupation majeure au point de perdre en concentration et en énergie.
2. Anxiété
L’anxiété n’est pas seulement liée au stress lié à la réflexion sur la manière de résoudre les problèmes financiers. Il y a ceux qui commencent à adopter d’autres pratiques néfastes pour tenter de surmonter cet inconfort. Les résultats d'une enquête nationale de 2016, réalisée par le SPC et le CND, ont montré que quatre consommateurs défaillants sur dix ont l'habitude de faire des achats impulsifs, même lorsqu'ils reconnaissent le scénario défavorable dans lequel ils se trouvent.
Ce qui ne fait qu’empirer les choses et l’anxiété continue d’augmenter. Pour couronner le tout, on craint souvent qu'il ne soit trop tard pour chercher une solution, ce qui entraîne des retards dans la prise de décision et peut encore aggraver les finances.
3. Faible estime de soi
À partir du moment où ils font partie de la liste des débiteurs, selon l'enquête du SPC et de la CNDL, 6 défaillants sur 10 ont une faible estime d'eux-mêmes. En effet, ils se sentent incapables de gérer leur situation financière et préfèrent par conséquent s’isoler socialement.
La honte de parler de votre état à votre famille interfère également avec le problème. Les personnes chargées de subvenir aux besoins de leurs proches, en particulier, ont tendance à porter une charge encore plus lourde à cet égard, car la situation financière est directement liée au bien-être d'autrui.
4. Dépression
Ceux qui ne peuvent pas faire face à leurs dettes sont constamment sous pression et stressés. Et cela peut déclencher une dépression, surtout chez les personnes ayant une prédisposition génétique. Ce qui est très inquiétant, car une personne sur cinq a été confrontée, est confrontée ou sera confrontée à la maladie à un moment de sa vie.
Il n’est pas difficile de comprendre l’effet que les dettes ont sur une personne déprimée. Après tout, il vit chaque jour avec l’angoisse des accusations, l’angoisse de savoir comment résoudre le problème et la réalité financière qui ne va plus très bien.
Compte tenu de cela, il est normal qu’il se sente maussade, démotivé et pessimiste. L'apathie envers le monde extérieur, si elle se transforme en situation aiguë, commence par les dettes, mais peut affecter toutes les autres priorités de la vie.
5. Gastrite
La recherche de réconfort dans les dépendances alimentaires, le tabagisme et l’alcoolisme est ce qui intensifie le nombre de personnes endettées qui développent une gastrite. Comme ils ne s’hydratent pas ou ne s’alimentent pas correctement, privilégiant uniquement la consommation de ces produits nocifs pour leur santé, les cellules gastriques de l’organisme sont rapidement détruites.
Selon les cas, il existe également une partie des individus qui dépendent des médicaments, que ce soit pour une dépression ou pour d'autres causes liées à l'endettement. Plus la consommation est importante et constante, plus l’inflammation des parties internes du corps est importante.
Comment pouvons-nous améliorer ces symptômes et mener une vie financière plus apaisée ?
Pour éviter l’effet « boule de neige » et mieux prendre soin de votre santé physique et mentale, organiser votre vie financière doit être une priorité. Mais ne vous inquiétez pas, car vous ne devez pas désespérer pour rembourser toutes vos dettes en une seule fois. Au contraire, il est très important d'être serein afin de faire des renégociations intelligentes et favorables à votre porte-monnaie.
Il est possible, par exemple, de demander des taux d’intérêt plus bas ou encore de parler de paiement échelonné. Bien entendu, avec du cash disponible, il est plus facile d’obtenir des conditions intéressantes. Cependant, lorsque cela n’est pas possible, il vaut la peine de vérifier les possibilités réelles et d’être très sincère lors des négociations et des discussions. N'assumez jamais plus de responsabilités que vous ne le pouvez actuellement, afin d'éviter que les dettes ne se reproduisent.
Ensuite, une fois que tout est en ordre, investissez dans des conseils d’éducation financière pour vous rétablir. Apprenez à épargner, à épargner et à faire des investissements qui rapportent vraiment un bon rendement.
Avec ces bonnes pratiques, vous vous libérerez de vos dettes et vous assurerez de maintenir un forfait mensuel qui assure un meilleur contrôle des dépenses et des factures. Et vous donnez toujours la priorité à votre santé physique et mentale, ce qui est le plus important ! Si vous souhaitez garantir votre bien-être, vous pouvez compter sur nous : Simplifie les finances propose la génération de contrats de dette, avec remises et au format numérique 100%, avec suivi du contrat et des échéances.
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